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Taxa de Juro RRS feed

  • Pergunta

  • Bom dia ao forum.
    Gente, preciso de uma ajuda importante para criar numa folha de cálculo uma formula (penso que uma TIR) para cálculo da taxa de juro efectiva desta operação financeira.

    Valor nominal:  10.000,00 €
    Custo de aquisição:  9.366,00 €
    Maturidade: 5 anos
    Taxa do cupão:  8%
    Valor do reembolso:  10.200,00 € + juro = 11.000,00€
    Pagamento dos juros:  Anual
    Reembolso: no último ano
    Taxa de juro efectiva: ??? (o que se precisas calcular)



        Ano  Valor da Obrigação  Rendimento Financeiro    Juros Amortização  Reembolso  
    01-01-2006 9.366,00          
    31-12-2006 9.502,60 936,60 800,00 136,60    
    31-12-2007 9.652,86 950,26 800,00 150,26    
    31-12-2008 9.818,15 965,29 800,00 165,29    
    31-12-2009 9.999,96 981,81 800,00 181,81    
    31-12-2010 10.200,00 1.000,00 800,00 200,00 11.000,00  
                 
       
       
      9366=800/(1+i)+800/(1+i)<sup>2</sup>800/(1+i)<sup>3</sup>+800/(1+i)<sup>4</sup>+11000/(1+i)<sup>5</sup>
                 

    Cheguei à formula base que penso ser esta acima indicada.
    Agora ... como passo isto para uma formula em excel ?? para chegar ao valor da taxa de juro ??
    Alguém me pode ajudar ??
    Obrigadão.
    domingo, 20 de dezembro de 2009 21:34

Todas as Respostas

  • Fácil, coloque em uma única coluna os valores de investimento como negativos e os recebimentos como positivos (os períodos entre cada desembolso e recebimento devem ser iguais, ex. mensais, diários...).

    Então use a fórmula =TIR(referencia dos dados, estimativa da taxa). A taxa de juros resultante será a tir do fluxo de caixa e estará no período em que os fluxos de caixa foram colocados na coluna (se os dados forem mensais, a tir será mensal).
    quinta-feira, 4 de março de 2010 17:31